中國紙金網--24小時黃金價格實時走勢-紙黃金,黃金T+D,黃金期貨 設為首頁 加到桌面 加入收藏 聯系我們
首 頁 | 實時匯率 黃金期貨 在線開戶 網銀登陸 | 黃金T+D價格 數據直播 財經日歷
黃金投資 | 理財工具 黃金日線 美股行情 ETF持倉量 | 紙鉑金 紙鈀金 黃金價格
新手教程 | 黃金T+D T+D開戶 黃金指數 黃金百科 | 原油價格 美元指數 白銀價格
  位置: 中國紙金網 >> 黃金投資學院 >> 正文

外匯管制新嚴規 出國買房希望渺茫

來源:天天黃金  發布:中國紙金網  2018/12/27  分享到:

  據加拿大樂活網Lahoo.ca周三(12月26日)報道稱,原本已經十分嚴格的外匯管制法規明年將要進一步加強。2019年1月1日起,央行針對非銀行支付機構的交易開始進行強行監控管理。這意味著支付寶、微信支付等賬戶5萬元以上的交易或20萬元以上的轉賬都有可能被列入大額可疑交易被央行監控。
  
  除了銀行賬戶收支情況、網絡銀行收支記錄外,這些非銀行的個人賬戶也被監管。
  
  業內人士分析,新法規主要針對網絡金融機構,企業和個人無需履行上報責任。《中國人民銀行關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》明確規定,網絡金融機構對于用戶涉及大額交易的案例,必須上報央行。新規的目的是為了反洗錢和反恐怖主義融資,并非限制個人和企業的正常交易。
  
  根據新法規要求,以下四類交易必須上報:
  
  1.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金收支。
  
  2.非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。
  
  3.自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。
  
  4.自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。
  
  對符合以上標準的大額交易,金融機構必須在交易發生5個工作日內提交大額交易報告。具體案例實情由央行負責分析。如為可疑交易,則及時進行管控。
  
  對可疑交易的界定如下:
  
  1.短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出;
  
  2.資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符;
  
  3.資金收付流向與企業經營范圍明顯不符;
  
  4.企業日常收付與企業經營特點明顯不符;
  
  5.周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符;
  
  6.相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付;
  
  7.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內出現大量資金收付;
  
  8.短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款;
  
  9.存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符;
  
  10.個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付;
  
  11.與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多,短期內頻繁發生資金支付;
  
  12.頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發生大量資金收付;
  
  13.有意化整為零,逃避大額支付交易監測;
  
  14.中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為;
  
  15.金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。注意:實際中金融機構按自己規定的情形或標準來判斷。
  
  如發現可疑交易,金融機構同樣要在5個工作日內提交可疑交易報告,及時提醒央行進行調查與管控。
  
  實際上,類似監管法規早已實行在銀行等金融機構中。監管深度并沒有變化,只是擴大了范圍。一些網絡挪錢的手段不再可行了。

 

 
相關資料:

1,黃金T+D 和 紙黃金 交易的比較

2,黃金T+D 與 黃金期貨 交易的比較

3,黃金“T+D”規定

4,黃金T+D介紹

5,黃金T+D在線預約開戶

6,黃金T+D在線問答

 

本站微信公眾號:

長按圖片, 識別二維碼關注我們

 紙金網微信號: wxzhijinwang

 


分享到:


上一篇:沒有了 下一篇:黃金仍是2019年最佳投資之一 但位居...
熱點資訊
焦點分析
  • 黃金避險需求減弱 金價面臨較大回調壓力...
  • 金銀延續跌勢或反彈關注今晚非農
  • 金價反彈或為曇花一現 長期走勢仍將承壓...
  • 現貨需求輕微抬頭 黃金連續三日上揚
  • 金羅斯:金價下跌將推動行業整合 繼續增...
  • 現貨黃金收盤:市場情緒趨于謹慎,現貨黃...
  • 分析師:原油或繼續下跌 金價將有顯著上...
  • 多數黃金交易員看跌下周金價
  • 黃金白銀多空相抵 關注聯儲紀要
  • 歐債惡化催生避險情結,黃金價格大幅反...
  • 標普揭破美國陽謀
  • 金磚國家之間應用本幣結算規避美元相關...
  • 美元-"悲慘的十年"
  • 美聯儲官員對通脹下行風險有很大保留意...
  • 中美對話關乎美元前景 金價多空斗爭膠著...
  • 以退為進莫追窮寇
  • 誰能主導近期黃金價格
  • “黑色血液”掐住了人類命門
  • 雷曼兄弟破產影響金價幾何
  • 黃金驚現最大單日漲幅 牛熊紛爭異常激烈...
  •   相關報道
    黃金仍是2019年最佳投資之一 但位居榜...
    2019年前瞻:高盛2019年十大市場主題...
    面對美元匯率飆升 這些國家形勢“最危...
    華爾街著名多頭:區塊鏈技術將推動下...
    監管加碼!中國將對虛擬貨幣境外交易...
    看盤次數越多結果虧損越多?這份“治...
    95%交易者都患有“極度焦慮癥”?克服...
    2018前景展望:黃金“先苦后甜” 白銀...
    世界黃金協會:買入黃金作為戰略對沖吧...
    比特幣強勁勢頭下 美國監管部門開始行...
    高盛:為什么黃金不會被比特幣取代?...
    比特幣就是賭博 黃金突破可期
    投資者面臨的三大政治問題
    美國5日進入冬令時 美股開盤對應北京...
     設為首頁  | 加入收藏  | 關于本站  | 版權申明  | 戰略合作  | 友情鏈接  |     
    真誠歡迎各媒體、機構、專家和網友與我們聯系合作!  歡迎批評指正 服務郵箱:webmaster@zhijinwang.com
    特此聲明:所載文章、數據僅供參考,使用前請核實,風險自負。贊助商的言論與行為均與紙金網無關 粵ICP備08028906號
    © CopyRight 2007-2017, ZHIJINWANG.COM, Inc. All Rights Reserved

    12博备用网站 新闻| 贞丰县| 宜兰县| 新干县| 安西县| 西贡区| 安泽县| 高雄市| 宁津县| 仁寿县| 军事| 新蔡县| 长兴县| 通海县| 泊头市| 临海市| 拜城县| 普格县| 霍邱县| 黑龙江省| 卓尼县| 阳曲县| 塔河县| 南涧| 建昌县| 布尔津县| 铜梁县| 乌兰浩特市| 彰化市| 元朗区| 云浮市| 衡阳市| 乐山市| 邵阳市| 长泰县| 永德县| 九江市| 台东市| 鹿泉市| 凤山县| 井冈山市| 噶尔县| 上虞市| 岢岚县| 黔东| 榆中县| 惠安县| 通州市| 吉林市| 云龙县| 同江市| 边坝县| 柳江县| 越西县| 高清| 武汉市| 汉川市| 丹江口市| 健康| 资讯| 五家渠市| 漯河市| 西乌珠穆沁旗| 平定县| 建德市| 读书| 绵竹市| 无极县| 朝阳县| 南丰县| 启东市| 香格里拉县| 那坡县| 隆回县| 响水县| 香河县| 巴彦淖尔市| 达日县| 吉木乃县| 襄垣县| 南阳市| 丰县| 洞口县| 神池县| 临海市| 昌吉市| 岳西县| 祁门县| 博湖县| 囊谦县| 衢州市| 万山特区| 东乡族自治县| 马龙县| 石泉县| 府谷县| 方山县| 杨浦区| 郯城县| 全州县| 宝应县| 松滋市| 安阳县| 东明县| 济南市| 马公市| 大悟县| 炎陵县| 酉阳| 香河县| 滨海县| 大同市| 绥宁县| 和林格尔县| 涿鹿县| 临邑县| 宜宾市| 勐海县| 佳木斯市| 陇川县| 三门峡市| 栾川县| 深圳市| 苏尼特左旗| 泌阳县| 镇平县| 华宁县| 加查县| 和林格尔县| 凤台县| 鹤岗市| 屯留县| 西青区| 进贤县| 石家庄市| 莆田市| 广水市|